AML-Richtlinie (Geldwäscheprävention) – Arcticbets Casino

Stand: 2026
Marke: Arcticbets Casino
Domain: arcticbets.de

Arcticbets Casino („Arcticbets“, „wir“, „uns“) verfolgt eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese AML-Richtlinie („AML Policy“) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen, die wir zur Prävention, Erkennung und Meldung verdächtiger Aktivitäten anwenden, sowie die Pflichten unserer Nutzer („Sie“, „Kunde“).

Arcticbets ist lizenziert in Curaçao und setzt risikobasierte Kontrollen ein, um die Einhaltung anwendbarer regulatorischer Vorgaben und branchenüblicher Standards sicherzustellen.

1. Zweck und Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Kunden, Konten, Ein- und Auszahlungen, Spielaktivitäten, Bonusnutzungen sowie für alle von Arcticbets angebotenen Zahlungsarten (u. a. Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, Skrill, Neteller, Paysafecard, Sofort, iDEAL, Bancontact, Blik, Pix, Przelewy24 sowie Kryptowährungen wie Bitcoin und Litecoin, sofern verfügbar).

Ziele dieser AML Policy sind insbesondere:

die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;
die Verifizierung der Identität von Kunden (KYC);
die Überwachung von Transaktionen und Spielmustern;
die Meldung verdächtiger Vorgänge an zuständige Stellen, soweit erforderlich;
die ordnungsgemäße Aufbewahrung relevanter Unterlagen.

2. Definitionen

Geldwäsche: Handlungen zur Verschleierung der illegalen Herkunft von Vermögenswerten, um diese als legal erscheinen zu lassen.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Vermögenswerten mit dem Ziel, terroristische Handlungen zu unterstützen.
KYC (Know Your Customer): Verfahren zur Identifizierung und Verifizierung eines Kunden.
EDD (Enhanced Due Diligence): Verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko.
PEP: Politisch exponierte Person (sowie nahestehende Personen/Organisationen).

3. Risikobasierter Ansatz

Arcticbets wendet einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Art und Umfang von Prüfungen abhängig sind von Faktoren wie:

Herkunftsland und Wohnsitzland des Kunden;
genutzte Zahlungsmethoden (z. B. E-Wallets, Prepaid-Lösungen, Kryptowährungen);
Transaktionsvolumen und -frequenz;
Bonusverhalten, ungewöhnliche Spielmuster, schnelle Ein-/Auszahlungen;
Treffern bei Sanktions-/Watchlisten, PEP-Status oder negativen Medienhinweisen.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir sind berechtigt und in vielen Fällen verpflichtet, die Identität unserer Kunden zu prüfen. KYC kann bei Registrierung, vor der ersten Auszahlung oder jederzeit im laufenden Kundenverhältnis ausgelöst werden – insbesondere bei bestimmten Risikosignalen oder Schwellenwerten.

Typischerweise können folgende Nachweise angefordert werden (nicht abschließend):

Identitätsnachweis: Reisepass/Personalausweis/Führerschein (gültig, gut lesbar);
Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers, Bankdokument oder amtliches Schreiben (in der Regel nicht älter als 3 Monate);
Zahlungsmittelnachweis: Nachweis, dass die verwendete Zahlungsart Ihnen gehört (z. B. Screenshot/Wallet-Owner-Info, Kartennachweis mit geschwärzten Daten);
Herkunft der Mittel (Source of Funds): z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Verkaufs-/Gewinnnachweise;
Herkunft des Vermögens (Source of Wealth): bei höheren Risikoprofilen/Volumina.

Wir akzeptieren ausschließlich echte, unveränderte Dokumente. Unleserliche, abgeschnittene, manipulierte oder widersprüchliche Unterlagen können zur Ablehnung führen.

5. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung unserer Dienste ist ausschließlich Personen gestattet, die das jeweils anwendbare Mindestalter erreicht haben (mindestens 18 Jahre). Wir können Altersnachweise verlangen und Konten sperren, wenn Zweifel am Alter oder an der Identität bestehen.

6. Transaktionsüberwachung und Betrugserkennung

Arcticbets überwacht Ein- und Auszahlungen sowie Spiel- und Bonusaktivitäten, um ungewöhnliche oder potenziell illegale Muster zu erkennen. Dazu können automatisierte Systeme und manuelle Prüfungen eingesetzt werden.

Beispiele für Warnsignale („Red Flags“) sind u. a.:

häufige Einzahlungen mit anschließenden schnellen Auszahlungsversuchen ohne angemessene Spielaktivität;
Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden oder Wallets ohne plausible Erklärung;
Einzahlungen durch Dritte oder Auszahlungswünsche an Dritte;
inkonsistente Angaben zu Identität/Adresse oder ungewöhnliche Dokumente;
Missbrauch von Boni, Arbitrage- oder „Low-Risk“-Strategien zur Umgehung von Bedingungen;
IP-/Geräte-/Standort-Anomalien, Multi-Account-Indikatoren;
Treffer auf Sanktionslisten oder PEP-Hinweise.

7. Ein- und Auszahlungsregeln (AML-relevant)

Zur Reduktion von Geldwäscherisiken gelten u. a. folgende Grundsätze:

Auszahlungen an den Kontoinhaber: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich nur an den verifizierten Kontoinhaber.
Rückzahlungsmethode: Wir können Auszahlungen (ganz oder teilweise) über dieselbe Zahlungsart abwickeln, die für Einzahlungen genutzt wurde, soweit möglich.
Keine Drittparteien: Einzahlungen/Auszahlungen über Dritte sind untersagt.
Namens-/Datenkonsistenz: Die Daten Ihres Spielkontos müssen mit den Daten Ihrer Zahlungsinstrumente übereinstimmen.
Zusatzprüfungen: Bei bestimmten Zahlungsarten (einschließlich Kryptowährungen) oder erhöhtem Risiko können zusätzliche Prüfungen (EDD) erforderlich sein.

8. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)

In Fällen mit erhöhtem Risiko kann Arcticbets zusätzliche Maßnahmen ergreifen, z. B.:

Einholung weiterer Dokumente zur Herkunft der Mittel/Vermögenswerte;
zusätzliche Identitäts- oder Videoverifizierung;
engmaschigere Transaktionsüberwachung;
Limitierungen, Verzögerungen oder Ablehnung von Auszahlungen, bis Prüfungen abgeschlossen sind.

9. Sanktionen, PEP und Hochrisikoländer

Arcticbets kann Kunden ablehnen, Konten einschränken oder Transaktionen stoppen, wenn:

ein Kunde oder wirtschaftlich Berechtigter auf Sanktionslisten geführt wird;
ein PEP-Bezug besteht und die risikobasierte Prüfung dies erfordert;
Verbindungen zu Hochrisiko-Jurisdiktionen oder verbotenen Regionen bestehen;
gesetzliche oder regulatorische Anforderungen dies verlangen.

10. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Wenn wir den Verdacht haben, dass Gelder aus illegalen Quellen stammen oder zur Terrorismusfinanzierung verwendet werden könnten, können wir – abhängig von den anwendbaren Vorschriften – Maßnahmen ergreifen, einschließlich:

Einholung zusätzlicher Informationen/Dokumente;
vorübergehende Kontoeinschränkung oder Sperre;
Zurückhaltung/Verzögerung von Transaktionen bis zum Abschluss der Prüfung;
Meldung an zuständige Behörden oder Stellen.

Sofern gesetzlich untersagt, informieren wir den Kunden nicht über laufende oder geplante Verdachtsmeldungen oder damit verbundene Ermittlungen („Tipping-off“-Verbot).

11. Aufbewahrung von Unterlagen

Wir speichern KYC-Unterlagen, Transaktionsdaten und relevante Kommunikation für einen Zeitraum, der zur Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Pflichten erforderlich ist. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden Daten gemäß unserer Datenschutzpraxis gelöscht oder anonymisiert, sofern keine weitere rechtliche Grundlage besteht.

12. Datenschutz und Datensicherheit

Die Verarbeitung personenbezogener Daten im Rahmen von AML/KYC erfolgt zu Compliance- und Sicherheitszwecken. Weitere Informationen, einschließlich Ihrer Rechte und unserer Sicherheitsmaßnahmen, finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf arcticbets.de.

13. Pflichten der Kunden

Mit Nutzung von Arcticbets verpflichten Sie sich insbesondere:

korrekte, vollständige und aktuelle Angaben zu machen;
nur Zahlungsmethoden zu verwenden, deren rechtmäßiger Inhaber Sie sind;
auf Anfrage zeitnah KYC-/EDD-Unterlagen bereitzustellen;
keine Geldwäsche, Betrug oder sonstige rechtswidrige Handlungen zu begehen.

14. Maßnahmen bei Verstößen

Bei Verdacht auf oder Nachweis von Verstößen gegen diese AML Policy, unsere AGB oder geltendes Recht können wir nach eigenem Ermessen und soweit zulässig u. a.:

das Konto einschränken oder schließen;
Auszahlungen aussetzen, bis Prüfungen abgeschlossen sind;
Boni und Gewinne, die mit Missbrauch oder unzulässigen Handlungen verbunden sind, aberkennen (gemäß AGB);
Informationen an Behörden weitergeben, sofern erforderlich.

15. Änderungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML Policy aktualisieren, um Änderungen unserer Prozesse, rechtlicher Anforderungen oder regulatorischer Standards zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version ist auf arcticbets.de verfügbar. Wesentliche Änderungen können zusätzlich im Konto-/Websitebereich kommuniziert werden.

16. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu einem laufenden Verifizierungsprozess haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support (24/7) via Live-Chat oder E-Mail über die Kontaktmöglichkeiten auf arcticbets.de.

Hinweis: Diese Seite dient Informationszwecken und stellt keine Rechtsberatung dar.